Ketika datang ke investasi pribadi kecil dan anggaran rumah tangga, kebanyakan orang tidak memiliki masalah menggunakan program seperti Microsoft Excel, Google Sheets, atau alat spreadsheet sederhana lainnya untuk melacak dan mengelola keuangan mereka. Alat-alat ini juga dapat berguna bagi profesional keuangan, tetapi biasanya ada saatnya, terutama ketika daftar klien bertambah, spreadsheet sederhana dan perangkat lunak database gratis tidak dapat mengikutinya. Dalam hal mengelola akun perusahaan, dan melacak lusinan klien dengan banyak IRA, 401(k), aset lepas pantai, penyelesaian terstruktur, saham, obligasi, dan akun perdagangan pialang, alat ini biasanya tidak mencukupi. Pada titik inilah sebagian besar profesional keuangan beralih ke perangkat lunak manajemen portofolio tingkat lanjut.
Program-program canggih ini dapat digunakan sebagai segalanya mulai dari solusi manajemen pensiun perusahaan hingga sistem dana lindung nilai yang komprehensif. Mereka memberikan analisis real-time dari berbagai pasar, termasuk simulasi dan proyeksi tren lanjutan, serta statistik mendalam dan pelaporan pada setiap aliran pendapatan individu dan kelas aset. Ini menjadi kunci ketika berhadapan dengan klien dengan kekayaan bersih tinggi atau berurusan dengan akun perusahaan besar yang sangat terdiversifikasi. Manajer dana juga mengandalkan ini untuk menciptakan sistem dana lindung nilai yang komprehensif yang memungkinkan mereka melacak dan memantau secara dekat investasi berisiko tinggi (biasanya tidak stabil) yang membentuk dana ini. Program-program ini juga sangat sering digunakan oleh mereka yang memiliki portofolio sangat beragam sebagai solusi perangkat lunak manajemen aset. Ketika kekayaan pribadi atau perusahaan tumbuh, umumnya investor perlu mendiversifikasi kekayaan mereka ke sebanyak mungkin kelas aset. Perangkat lunak manajemen portofolio yang baik membuat apa yang dulunya merupakan pekerjaan yang berat, menjadi cukup sederhana.
Memilih Perangkat Lunak Manajemen Portofolio
Saat tiba waktunya untuk beralih dari spreadsheet dasar ke perangkat lunak manajemen aset yang lebih canggih, ada beberapa hal yang perlu Anda pertimbangkan. Pertama, apakah Anda mengelola keuangan untuk korporasi, klien individu berdasarkan kasus per kasus, atau hanya untuk pendapatan dan aliran pendapatan pribadi Anda sendiri?
Jika Anda bekerja dengan perusahaan, pastikan untuk memilih persyaratan yang sesuai dengan sistem lain yang sudah ada, dan pastikan memenuhi persyaratan audit dan peraturan Anda. Industri yang berbeda memiliki standar yang berbeda, jadi ini akan menjadi sesuatu yang harus Anda teliti tentang area khusus Anda. Dalam hal ini, Anda akan menginginkan sesuatu yang telah diperiksa secara ketat oleh anggota organisasi Anda yang relevan, terutama mereka yang bertanggung jawab menjaga privasi dan keamanan, serta kepatuhan terhadap peraturan dan standar pelaporan.
Jika Anda seorang profesional keuangan independen, Anda memiliki semua kekhawatiran yang sama seperti manajer keuangan perusahaan yang mencari sistem dana lindung nilai atau sistem manajemen portofolio lainnya, serta beberapa tambahan seperti memisahkan dan mengamankan akun klien.